لمحة عن العملات المستقرة المولدة لعائد.
توفر العملات المستقرة المولدة للعائد طريقة فريدة من نوعها للمستثمرين لكسب دخل سلبي بالتزامن مع الحفاظ على ثبات استثماراتهم.
على عكس العملات الرقمية الأخري، العملات المستقرة تحافظ على قيمة ثابتة عادة تكون مرتبطة بعملة ورقية مثل الدولار الأمريكي.
عندما نذكر توليد العائد، فالعملات المستقرة تستفيد من الإستراتيجيات المختلفة لتوليد العوائد لمالكيها. بروتوكولات التمويل اللامركزي توفر فرص ثمينة لهؤلاء المستثمرين. فعلى سبيل المثال، تسمح بروتوكولات DeFI لممتلكي العملات المستقرة بإقراض أو توفير السيولة للمنصات المختلفة في مقابل فائدة أو مكافآت. توفر هذه الخدمات فرص ثمينة لمستثمري العملات المستقرة.
العملات المستقرة ذات العائد فريدة في أنها توفر عوائد جذابة مع تقليل التقلبات المرتبطة بالعملات الرقمية.
OUSD: أول عملة مستقرة تحقق عائد
مع Origin Dollar (OUSD)، تم تمكين المستخدمين من جني عوائد على العملات المستقرة بكل مرونة.
OUSD بضمونة بالكامل مقابل أكثر العملات المستقرة إستخداماً - USDT, USDC و DAI. هذه العملات المستقرة لا تراكم العوائد بمفردها، لذلك OUSD توفر منصة مثالية للمستثمرين لتوظيف أصولهم.
فمنذ إطلاق OUSD في أواخر 2020، استطاعت OUSD تقديم أعلى عوائد العملات المستقرة المعدلة حسب المخاطر في السوق.
يخصص البروتوكول الإحتياطي لبروتوكولات DeFi الرائدة لتوليد العائد.
يكمن عامل الجذب لـOUSD في سهولة إستخدامها. فجني العوائد في DeFi يحتاج حجز أصول وإجبار المستخدمين على تحصيص وإلغاء التحصيص يدوياً لجني الأرباح.
لكن مع OUSD لا يحتاج المستخدمين للتنازل عن رأس مالهم أو دفع رسوم الغاز لمضاعفة عوائدهم.
يستطيع المستخدمين سك عملات OUSD من خلال إيداع USDT, USDC أو DAI من خلال التطبيق اللامركزي. بعد السك، يستطيع الممتلكين إستخدام OUSD مثل اي عملة مستقرة اخرى. في نفس الوقت يتم توزيع العائد الذي تم توليده بواسطة العملات المستقرة المحجوزة على محافظ المستخدمين مباشرةً.
هذا يعني أن المستخدمين يستطيعون الإستفادة من أفضل عوائد العملات المستقرة في المجال بدون التفريط في سيطرتهم على رأس مالهم.
كيف يتم توليد العائد للعملات المستقرة ذات العائد ؟
تجني العملات المستقرة ذات العائد مكاسبها من توظيف الإحتياطي في إستراتيجيات آلية.
عادة يتم استخدام بروتوكولات الإقراض لتوليد العائد. يستطيع ممتلك العملة المستقرة إيداع العملة على منصات الإقراض والتي يستطيع المقترضين اقتراضها مقابل توفير ضمانات. الفوائد التي يسددها المقترض يتم توزيعها على ممتلكي العملة المستقرة مما يسمح لهم بجني عائد على استثماراتهم.
تعدين السيولة هو طريقة أخرى لتحقيق عوائد سلبية. حيث يتمكن ممتلكي العملات المستقرة من توفير السيولة لمنصات التداول اللامركزية بإيداع العملات المستقرة والعملات الرقمية في حوض سيولة. وبذلك يستطيع المستثمر جني جزء من رسوم التداول على منصة التداول الالمركزي.
Farming لعوائد العملات المستقرة تعني إستخدام أكثر من آلية DeFI لتوليد العوائد.
كيف يتم توليد OUSD عوائد على العملات المستقرة ؟
تستخدم OUSD عدة بروتوكولات لتوليد العوائد لمالكيها. إستراتيجيات المنصة والعقود الذكية تم تدقيقها بعناية شديدة لضمان الأمان.
جزء من الوسيلة التي تجني بها Origin Dollar عوائدها هي توظيف الضمانات لدى منصات الإقتراض الرائدة مثل Compound (COMP( و Aave (AAVE). حيث يتم إقراض هذه الأصول للمقترضين لجني الفوائد.
بالإضافة لذلك، يجني البروتوكول رسوم التداول عن طريق Curve و Convex. تحقق OUSD ذلك من خلال تقديم السيولة لـ OUSD-3CRV على Curve.
يجمع هذا الـPool عملة OUSD و USDT و USDC و DAI مما يسمح للمستخدمين بالتداول بين OUSD و العملات الأخري.
من خلال توفير السيولة للعملات الأربعة، تجني Origin مكافئات بعملة CRV.
يتم تقديم السيولة لـCurve من خلال Convex وهو بروتوكول تعزيز للعوائد. رهن مراكز السيولة لـ Curve بواسطة Convex يسمح لـOUSD بالحصول على مكافآت بعملة CVX بالإضافة لعمله CRV.
تؤكد OUSD على التزامها القوي بالشفافية الكاملة.
يمكن تتبع جميع مخصصات البروتوكول وأسعار الفائدة وتدفقات رأس المال عبر صفحة التحليلات المخصصة للمنصة.
مقارنة عوائد العملات المستقرة المحققة للعوائد بالخيارات الأخرى.
تجميع العوائد بالعملات المستقرة في DeFI يقدم أمن السبل لتحقيق دخل سلبي في السوق للأفراد والمؤسسات.
فمع عائد سنوي بقرابة 4%، تقدم OUSD أعلي عائد سنوي للعملات المستقرة على شبكات البلوكشين.
فبالرغم من أن منصات التداول المركزية قد تقدم عوائد سنوية أعلي، إلا أن استخدام هذه المنصات غير فعال بالمرة.
حيث يتطلب ذلك التنازل عن سيطرة المستخدمين على أصولهم بقواعد حجز صارمة. علاوة على ذلك لا يعرف المستخدمين كيف يتم إدارة أصولهم من قبل المنصة أثناء تخزينها.
على عكس ذلك، فإستخدام بروتوكول DeFI مثل Origin Dollar يسمح للمستخدمين بزيادة عوائدهم بدون التنازل عن سيطرتهم على أصولهم.
كما أنة بما أن المستخدمين هم من يقدمون السيولة في قطاع التمويل اللامركزي، فأي شخص يستطيع المشاركة في أنشطة صنع السوق لجني الأرباح.
أطلقت Orign DeFi مؤخراً Origin Ether لتجميع عوائد التحصيص السائل لـEthereum في ظل زيادة أحجام التداول لهذا القطاع المستمر في النمو بسرعة. حيث بنيت OETH على القاعدة البرمجية لـOUSD مما وفر منصة آمنة وشفافة أخرى لتوليد العوائد.
مثل OUSD، تقدم OETH عوائد كبيرة بدون الحاجة لحجز الأصول. تحافظ OETH على استقرارها أمام ETH مما يسمح للمستخدمين بالاحتفاظ بكامل السيطرة على رؤوس أموالهم. من المهم ذكر ان ETH أصل متذبذب و يواجه تقلبات سعرية مستمرة. لكن الإستخدام العام لـOETH يعني أن المستخدمين يستطيعون الوصول لسيولتهم عند الحاجة.
كل من البروتوكولين يوضح الفرص الكبيرة للدخل السلبي في DeFI.
هل يجب أن تجني الفائدة على العملات المستقرة؟
كما هو الحال مع أي استثمار، فإن استخدام العملات المستقرة التي تعطي عائد ينطوي على مخاطر.
من المهم بالنسبة للمستثمرين إجراء بحث شامل قبل المشاركة في أنشطة DeFi.
ومع ذلك، فإن التصميم الرائع لـ OUSD وسهولة الاستخدام التي لا مثيل لها توفر للمستخدمين منصة سلسلة لكسب عوائد على العملات المستقرة.
إبدا مع OUSD:ـ app.ousd.com
